Quanto Rende R$ 10.000 em Fundos Imobiliários? A Resposta Definitiva com Cálculos e Exemplos Práticos

Imagine receber um “aluguel” todos os meses na sua conta, sem a dor de cabeça de lidar com inquilinos, reformas ou burocracia. Essa é a promessa que atrai milhões de brasileiros para os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs). Consequentemente, uma das primeiras e mais importantes perguntas que surgem na mente de todo aspirante a investidor é: “afinal, quanto rende R$ 10.000 em Fundos Imobiliários?”.

A resposta curta e honesta é: depende. Mas essa resposta não te ajuda em nada. A resposta longa e verdadeiramente útil, que você encontrará neste guia completo, é que é totalmente possível estimar esse rendimento com um alto grau de precisão. Em outras palavras, vamos te ensinar a “pescar”, mostrando o passo a passo do cálculo, os fatores que influenciam esse rendimento e, claro, exemplos práticos com alguns dos maiores FIIs da bolsa hoje, em outubro de 2025. Portanto, prepare sua calculadora e vamos decifrar juntos o verdadeiro potencial de ganho dos FIIs.

Entendendo os Dois Tipos de Rendimento dos FIIs

Antes de qualquer cálculo, é crucial saber que seu dinheiro pode render de duas formas ao investir em FIIs:

1. Dividendos (Rendimentos Mensais): Esta é a forma mais famosa e o principal atrativo dos FIIs. Corresponde à distribuição de, no mínimo, 95% do lucro do fundo aos cotistas. É o “aluguel” que cai na sua conta, isento de Imposto de Renda para pessoas físicas. É neste ponto que focaremos nossos cálculos.
2. Valorização da Cota (Ganho de Capital): Assim como uma ação, o preço da cota de um FII pode subir (ou descer) ao longo do tempo. Se você comprar uma cota por R$ 100 e vendê-la por R$ 110, você teve um ganho de capital de R$ 10 (sobre o qual incide imposto de 20%).

A Métrica Mais Importante: O Dividend Yield (DY)

Para calcular o rendimento mensal, a métrica que você precisa dominar é o Dividend Yield (DY). Ele é um indicador que mostra o retorno de um FII apenas com dividendos, em relação ao preço da sua cota. A fórmula é simples:

DY (em %) = (Total de Dividendos Pagos nos Últimos 12 Meses / Preço Atual da Cota) * 100

Felizmente, você não precisa calcular isso. Todas as plataformas de investimento e sites de análise (como o Status Invest ou o Fundos Explorer) já fornecem o DY anualizado de cada FII. É com base nele que faremos nossas simulações.

Cálculos na Prática: Simulando R$ 10.000 em Diferentes FIIs

Vamos agora responder à pergunta central, usando como exemplo três Fundos Imobiliários populares e de segmentos diferentes. Lembre-se que os valores de cotação e DY são exemplos baseados no cenário de outubro de 2025 e podem variar.

O cálculo é um processo de duas etapas:

1. Descobrir quantas cotas você consegue comprar com R$ 10.000.
2. Calcular o rendimento mensal com base no DY.

Cenário 1: Maxi Renda (MXRF11) – O FII Mais Popular

O MXRF11 é um fundo de “papel” muito conhecido por sua cota acessível e seu gigantesco número de cotistas.

• Valor da Cota (Exemplo): R$ 10,50
• Dividend Yield Anual (Exemplo): 12,0%
• Dividend Yield Mensal (Aproximado): 1,0%

1. Cálculo das Cotas: R$ 10.000 / R$ 10,50 por cota = 952 cotas
2. Cálculo do Rendimento Mensal: R$ 10.000 * 1,0% = R$ 100,00Resposta: Investindo R$ 10.000 no MXRF11, com esses parâmetros, você receberia aproximadamente R$ 100,00 por mês, isentos de Imposto de Renda.

Cenário 2: CSHG Logística (HGLG11) – Um Gigante de “Tijolo”

O HGLG11 é um fundo de galpões logísticos de altíssima qualidade, um dos “blue chips” do setor.

• Valor da Cota (Exemplo): R$ 165,00
• Dividend Yield Anual (Exemplo): 9,6%
• Dividend Yield Mensal (Aproximado): 0,8%

1. Cálculo das Cotas: R$ 10.000 / R$ 165,00 por cota = 60 cotas
2. Cálculo do Rendimento Mensal: R$ 10.000 * 0,8% = R$ 80,00Resposta: Com R$ 10.000 no HGLG11, seu rendimento mensal seria de cerca de R$ 80,00.

Cenário 3: Kinea Renda Imobiliária (KNCR11) – Foco em Juros Altos

O KNCR11 é um fundo de “papel” atrelado ao CDI, que se beneficia de cenários de juros (Taxa Selic) elevados.

• Valor da Cota (Exemplo): R$ 102,00
• Dividend Yield Anual (Exemplo): 13,2%
• Dividend Yield Mensal (Aproximado): 1,1%

1. Cálculo das Cotas: R$ 10.000 / R$ 102,00 por cota = 98 cotas
2. Cálculo do Rendimento Mensal: R$ 10.000 * 1,1% = R$ 110,00Resposta: No caso do KNCR11, os mesmos R$ 10.000 poderiam gerar um rendimento mensal de aproximadamente R$ 110,00.

Tabela Comparativa Rápida

O Fator Mais Importante: Dividend Yield Não é Fixo!

É fundamental entender que o DY é uma “fotografia” dos últimos 12 meses. Ele não é uma garantia de rendimento futuro. O valor dos dividendos pode variar mês a mês, dependendo dos resultados do fundo. No entanto, o DY é a melhor ferramenta que temos para fazer projeções realistas.

O Poder Mágico do Reinvestimento

Os valores calculados acima são o que você receberia se sacasse os dividendos. No entanto, a verdadeira mágica para o crescimento do seu patrimônio a longo prazo acontece quando você reinveste esses dividendos, comprando novas cotas. Ao fazer isso, no mês seguinte você receberá dividendos sobre um número maior de cotas, criando o poderoso efeito “bola de neve” dos juros compostos.

Conclusão: R$ 10.000 Podem Render de R$ 80 a Mais de R$ 110 por Mês

Em suma, a resposta para “quanto rende R$ 10.000 em FIIs” é que, no cenário atual, é razoável esperar um rendimento mensal entre R$ 80 e R$ 110, dependendo do tipo de fundo escolhido. Fundos de papel atrelados à inflação ou ao CDI tendem a pagar dividendos maiores no momento, enquanto fundos de tijolo de alta qualidade podem pagar um pouco menos, mas com um potencial maior de valorização da cota a longo prazo.

Portanto, a melhor estratégia não é buscar o maior DY isoladamente, mas construir uma carteira diversificada com diferentes tipos de FIIs, equilibrando o recebimento de dividendos mensais com o potencial de crescimento do seu patrimônio.